На пленарном заседании Милли Меджлиса был рассмотрен законопроект о внесении изменений в Закон Азербайджанской Республики «О Центральном банке Азербайджанской Республики». Об этом сообщил FinFly.
Согласно документу, Центральный банк Азербайджана будет выполнять функции надзорного органа в отношении финансовых институтов, определённых Законом «О противодействии легализации имущества, полученного преступным путем, и финансированию терроризма», а также финансовых групп, в которые входят эти институты. Надзор будет осуществляться в порядке и случаях, предусмотренных указанным законом и Законом «О целевых финансовых санкциях».
ЦБ Азербайджана будет периодически оценивать профили рисков финансовых институтов и финансовых групп в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, включая риски несоблюдения требований соответствующего закона. Помимо этого, повторная оценка будет проводиться при существенных изменениях в управлении финансовым институтом или финансовой группой, в которую он входит, либо в их операциях. К таким изменениям относятся реорганизация, смена бенефициарных владельцев, изменение видов деятельности финансового института, группы клиентов или географического охвата его деятельности, а также увеличение интенсивности или объема операций на 40 процентов или более по сравнению с предыдущим календарным годом.
Для осуществления надзорных мероприятий, предусмотренных законами «О противодействии легализации имущества, полученного преступным путем, и финансированию терроризма» и «О целевых финансовых санкциях», Центральный банк Азербайджана получит право запрашивать у финансовых институтов или финансовых групп документы и информацию на основании письменного запроса в срок, установленный в этом запросе.
Периодичность и интенсивность надзорных мероприятий ЦБ Азербайджана будут определяться с учётом следующих факторов: рисков, выявленных в результате оценки профилей рисков финансовых институтов или финансовых групп, а также их политики, внутренних правил, механизмов контроля и процедур; рисков легализации имущества, полученного преступным путем, финансирования терроризма, распространения оружия массового уничтожения и финансирования его распространения, существующих на национальном уровне; особенностей финансовых институтов и (или) финансовых групп, в том числе разнообразия и количества финансовых институтов, а также степени широты полномочий, предоставленных им нормативным правовым актом в рамках риск-ориентированного подхода.
Надзор за финансовыми группами, в состав которых входят банки, местные и иностранные страховщики, осуществляющие деятельность в сфере накопительного страхования жизни, перестраховщики, страховые посредники, инвестиционные компании, инвестиционные фонды и их управляющие, а также представительства иностранных инвестиционных фондов, в целях противодействия легализации имущества, полученного преступным путем, и финансированию терроризма будет осуществляться на консолидированной основе.
