Быстрый рост операций финансового института станет основанием для пересмотра его риск-профиля. Милли Меджлис 30 октября принял в третьем чтении соответствующие поправки в закон «О Центральном банке Азербайджанской Республики».
Документ предусматривает повторную оценку при увеличении интенсивности или суммы операций на 40% и более относительно предыдущего календарного года. Речь идет о рисках отмывания преступных доходов, финансирования терроризма и несоблюдения требований законодательства.
Что еще потребует пересмотра рисков
Основания не ограничиваются ростом операций. В перечень входят реорганизация, смена бенефициарных собственников, изменение видов деятельности, состава клиентов и географии работы финансового института или группы.
Для надзорных мероприятий ЦБА сможет запрашивать необходимые документы и сведения. Предоставить их потребуется в срок, указанный в письменном запросе. Частоту и интенсивность надзора предполагается определять с учетом выявленных рисков, качества внутреннего контроля и особенностей участников рынка.
Надзор будет учитывать финансовую группу
Поправки предусматривают консолидированный подход к группам, объединяющим банки, участников страхового и инвестиционного рынков. Такой подход позволяет рассматривать взаимосвязанные операции в масштабе группы.
Порог в 40% означает основание для дополнительной оценки, а не установленный предел роста бизнеса. Само его достижение не свидетельствует о нарушении. Для быстрорастущих участников практическое значение имеют своевременное обновление сведений о клиентах и владельцах, а также соответствие внутреннего контроля масштабу операций.
Принятие в третьем чтении отражает парламентский этап. Дата вступления поправок в силу в рассматриваемом сообщении не указана.
